Сколько реально платят налогов в Беларуси?
Многие жители Республики Беларусь даже не задумываются о том, сколько платят налогов в государственную казну. В расчётном листе указывается подоходный налог (чаще всего 13%) и пенсионные отчисления (1%) - всего 14%. Можно сказать, что в Беларуси маленькие налоги.
Но, если вспомнить сколько отчислений делает за работника наниматель, то получается уже 36%. Некоторые скажут: «это за меня платят, а не я». Да, действительно, платят за вас, но ваши деньги.
А, если ещё вспомнить косвенные налоги , то сколько процентов налогов платят белорусы от своей зарплаты? А различные акцизы, пошлины и сборы? Я сделал интерактивный калькулятор, с помощью которого можно узнать сколько лично Вы платите налогов. Приступим.
Считаем налоги с доходов
Для начала нужно понять сколько Вы платите налогов с заработной платы. Чтобы всё посчитать правильно, ниже мы будем использовать калькулятор подоходного налога. Ответьте на все вопросы в нём и при необходимости введите данные.
Это нужно для определения налоговой базы, из которой считается подоходный налог. Введённые вами данные нигде не сохраняются и никак не анализируются.
Введите зарплату «грязными» и ставку подоходного налога в %.
Потом просто отвечайте на вопросы.
В Беларуси установлены 4 вида ставок подоходного налога. На доходы от:
- белорусских юр.лиц и ИП - 13%;
- дивидендов - 13%;
- резидентов ПВТ - 9%;
- предпринимательской и частной нотариальной деятельности - 16%.
Есть основное место работы?
Доход получен по основному месту работы?
Налоговые вычеты
Стандартные вычеты
Являетесь ли Вы инвалидом I и II группы, инвалидом с детства, «афганцем», «чернобыльцем» и др.:
Являетесь ли Вы вдовой (вдовцом), одиноким родителем, приемным родителем, опекуном или попечителем:
Имеется ввиду одинокий родитель, у которого есть несовершеннолетний (до 18 лет) ребёнок.
Если да, то применяется стандартный налоговый вычет в руб.
Категории граждан, к которым применяется этот вычет, указаны в подпункте 1.2 пункта 1 статьи 209 Налогового Кодекса РБ.
Социальные вычеты
Результат расчёта
Теперь мы знаем точную сумму подоходного налога. Обратите внимание, у вас внизу появилась строка с оставшимися средствами на месяц - баланс.
Баланс отличается от суммы «на руки» из таблицы. Это связано с тем, что мы ещё отняли 1% пенсионных взносов, которые Вы уплачиваете в Фонд социальной защиты населения.
Также мы уже посчитали взносы, уплаченные нанимателем. Результаты этих вычислений Вы увидите в самом конце. Таким образом, мы посчитали прямые налоги. Далее нужно посчитать косвенные.
Считаем налоги с Ваших расходов
Вы платите косвенные налоги с каждого потраченного рубля - НДС и акцизы. Формально их платят те, кто продаёт Вам товары и услуги. Но реально, всё это ложится на Ваши плечи.
Ставки НДС бывают разные: 0%, 10% и 20%. Но абсолютное большинство товаров и услуг, которые в среднем потребляет белорус имеют ставку в 20%. Чтобы узнать сумму налога по этой ставке, нужно стоимость товара умножить на 16.67%.
Ставки акцизов тоже разные. Например, на сигареты разной стоимости - разный акциз, на виды топлива - разный акциз. Сейчас в калькуляторе не много акцизных товаров. Но они постоянно добавляются. Поэтому возвращайтесь через некоторое время =).
Ещё белорусы платят много других прямых налогов (налог на животных, недвижимость, землю и др.), пошлин и сборов («транспортный налог», пошлины на посылки, ввоз товаров и другие).
Всё это учтено ниже. Например, вы проходите техосмотр 1 раз в год - берём оплаченную сумму и делим на 12 месяцев = потратили в месяц на техосмотр. Да, вы отдаёте государству больше денег в тот месяц, когда проходите техосмотр. Но в следующие месяцы Вы на эти деньги, например, купите больше еды. Поэтому
Просто отвечайте на вопросы и заполняйте поля.
Акцизные товары
Курите?
Акцизы на табачные изделия
Помимо 20% НДС, с табачных изделий платят акцизы. Давайте их посчитаем:
- просто введите стоимость пачки и среднее количество выкуренных сигарет в день. Все акцизы уже учтены.
Ниже приведём ставки акцизов для справки:
Cигареты с фильтром при розничной цене за 1000 штук (по группам) | Ставка акцизов за 1000 штук |
---|---|
до 120 рублей (I группа) | 24,90 руб. |
от 120 до 160 рублей (II группа) | 62,77 руб. |
от 160 рублей (III группа) | 71,97 руб. |
Выпиваете?
Акцизы на алкогольную продукцию
Помимо 20% НДС, с алкогольных изделий платят акцизы. Давайте их посчитаем:
- просто введите количество выпитого алкоголя. Все акцизы уже учтены.
Ниже приведём ставки акцизов для справки:
Вид алкоголя | Единица налогооблажения | Ставка акцизов за единицу налогооблажения |
---|---|---|
Алкогольная продукция с объемной долей этилового спирта 7 процентов и более (за исключением спиртов, вин плодовых крепленых марочных, улучшенного качества и специальной технологии, вин фруктово-ягодных натуральных, вин натуральных, в том числе игристых, шампанских, газированных и шипучих, сидра, пива и пивного коктейля, спиртосодержащей продукции) | 1 литр безводного (стопроцентного) этилового спирта, содержащегося в готовой продукции | 14,88 руб. |
Вина плодовые крепленые марочные, улучшенного качества и специальной технологии | 1 литр безводного (стопроцентного) этилового спирта, содержащегося в готовой продукции | 12,03 руб. |
Вина фруктово-ягодные натуральные, сидры фруктово-ягодные | 1 литр готовой продукции | 0,16 руб. |
Вина натуральные, в том числе игристые, шампанские, газированные и шипучие | 1 литр готовой продукции | 0,95 руб. |
Слабоалкогольные натуральные напитки | 1 литр безводного (стопроцентного) этилового спирта, содержащегося в готовой продукции | 12,35 руб. |
Иные слабоалкогольные напитки, вина с объемной долей этилового спирта от 1,2 процента до 7 процентов | 1 литр безводного (стопроцентного) этилового спирта, содержащегося в готовой продукции | 21,62 руб. |
Сидры (за исключением сидров фруктово-ягодных) | 1 литр готовой продукции | 0,51 руб. |
Пиво, пивной коктейль: | 1 литр готовой продукции | |
Пиво с нормативным (стандартизированным) содержанием объемной доли этилового спирта до 0,5 процента включительно | -”- | 0 |
свыше 0,5 процента до 7 процентов | -”- | 0,37 |
7 процентов и более | -”- | 0,78 |
Пивной коктейль | -”- | 0,37 |
Мы пока не претендуем на суперточный расчёт. Поэтому попробуйте вывести среднее значение в месяц. Например, я выпиваю:
- по баночке пива на выходных - ввожу 2 литра, ставлю 1 месяц и примерную стоимость 12 рублей;
- 2 раза в месяц приходят гости, выпиваем 2 бутылки вина - 1,4 литра, 1 месяц и 55 рублей;
- в общей сложности за год, я купил 3 бутылки водки - 1,5 литра, 40%, 12 месяцев и 45 рублей;
Вводите только то, что покупали сами, а не выпивали=)
В том числе пивных напитков (эль, лагер, альтбир, зелёное пиво, Garage и т.д.
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
В том числе игристое, шампанское, газированное и шипучее.
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Мартини, физы, ликёры, вермуты, пунши и т.д. Если градусы отличаются, то считаем так: 1 литр по 25% об. (объёма) + 0.5 литра по 30% = вводим 1.5 литра и 26,6% (0.25 от литра + 0.15 от поллитра = 0.4 л, а это равно 0,4 / 1,5 = 26,6% от всего объёма).
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Водка, виски, ром и т.д. Если градусы отличаются, то добавьте ещё один напиток.
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Введите количество спирта (Акциз считается за 1 литр спирта, содержащегося в готовой продукции).
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Стоимость:
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятором для расчёта стоимости.
Расходы на личный транспорт
У вас есть личный автомобиль?
Как часто вы проходите техосмотр?
Сколько платите госпошлины за допуск к участию в дорожном движении?*
Транспортный налог
Вид транспорта | Размер пошлины | |
---|---|---|
Легковой автомобиль весом не более 1,5 т. | 3 б.в. | 81 руб. |
- от 1,5т. до 2 т. | 6 б.в. | 162 руб. |
- от 2 т. до 3 т. | 8 б.в. | 216 руб. |
- больше 3 т. | 11 б.в. | 297 руб. |
Прицеп весом до 0,75 т. | 2 б.в. | 54 руб. |
- больше 0,75 т. | 11 б.в. | 297 руб. |
Прицеп-дача (караван) | 2 б.в. | 54 руб. |
Грузовой или грузопассажирский автомобиль (в т. ч. тягач) весом не более 2,5 т. | 8 б.в. | 216 руб. |
- от 2,5 т. до 3,5 т. | 17 б.в. | 459 руб. |
- от 3,5 т. до 12 т. | 22 б.в. | 594 руб. |
- больше 12 т. | 25 б.в. | 675 руб. |
Автобус менее чем с 20 посадочными местами | 12 б.в. | 324 руб. |
- с количеством посадочных мест от 21 до 40 | 17 б.в. | 459 руб. |
- более чем с 40 посадочными местами | 22 б.в. | 594 руб. |
Мотоцикл | 2 б.в. | 54 руб. |
Седельный тягач | 20 б.в. | 540 руб. |
*Укажите именно размер госпошлины (транспортный налог).
Сколько платите за сам техосмотр?*
Стоимость техосмотра
Стоимость техосмотра разная и в городах, и на разных станциях. Ниже приведена примерная стоимость. Вспомните сколько платили Вы.
Минск | Стоимость |
---|---|
ОАО «Белдортранс» (МКАД, п/о Озерцо) | 25 руб. |
«Автосила» (ул. Железнодорожная, 23) | 25 руб. |
№25 «Автосервис и торговля» (ул. Брестская, 2) | 30 руб. |
Минская РОС ДОСААФ диагностическая станция №9 (пос. Боровая) | 25 руб. |
№23 УП «Минскводоканал» (ул. Тростенецкая, 22) | 25,60 руб. |
Средняя по городам:
Города | Стоимость |
---|---|
Витебск | 25 руб. |
Гомель | 26 руб. |
Гродно | 25 руб. |
Могилёв | 26 руб. |
Брест | 25 руб. |
Сколько тратите на топливо в месяц и какое льёте?
Посчитаем моторное масло?*
Один раз во сколько месяцев покупаете масло?*
Укажите литраж, марку и сколько это стоит:
Растамаживали транспорт, приобретённый за рубежом?
Данный раздел разрабатывается. Чтобы посчитать и эти расходы, возвращайтесь позже. А пока посчитайте то, что уже есть.
Налог на животных
У вас есть собаки?
Пошлины на ввоз товаров
Вы получали посылки из-за рубежа? (не из ЕАЭС - России, Казахстана, Армении или Киргизии)
Данный раздел разрабатывается. Чтобы посчитать и эти расходы, возвращайтесь позже. А пока посчитайте то, что уже есть.
Коммунальные платежи
Сколько вы платите по коммунальным платежам в среднем?*
Калькулятор
Помните, что зимой за коммуналку оплата выше, чем летом. У меня за 2-ух комнатную получилось в среднем 59 рублей (около 50 руб. летом и 70 руб. зимой).
Коммунальные платежи облагаются НДС в 20%. Есть перечень жилищно-коммунальных услуг, которые не облагаются налогом на добавленную стоимость. Но их влияние на оплачиваемые нами жировки крайне мала. Поэтому мы считаем по ставке 20%.
Тарифы на воду, электроэнергию и прочие дополнительные услуги устанавливает государство. Хотя в платёжке указано, что население оплачивает только 44,4% от полной суммы, мы не можем с полной уверенностью сказать так это или нет. Возможно население уже оплачивает 100%, а возможно и все 300% (т.е. государство уже зарабатывает на каждом гражданине. Считать ли коммуналку полностью доходом государства?
Если вы выберите «да», то коммунальные платежи запишутся в колонку "Итого отдано государству". Если выберите «нет», то в расчёт пойдёт только НДС.
Поскольку Вы всё таки получили какие-то услуги, рекомендуем оставить «нет». Если же у вас другое мнение, и Вы считаете, что эта сумма должна быть учтена как доход государства, выберите «да».
Услуги электросвязи (телефон и интернет)*
Сколько денег Вы тратите на домашний интернет / телефон / телевидение?
Тарифы популярных домашних провайдеров (актуально на 09.12.2020)
Beltelecom | Стоимость |
---|---|
ЯСНА 35 | 33,5 руб. |
ЯСНА 35 Дом + Дача | 35,5 руб. |
ЯСНА Игровой SMART + ТВ-приставка | 40,9 руб. + 3,75 руб. |
ЯСНА Игровой | 41,9 руб. |
ЯСНА 50 SMART + ТВ-приставка | 33,9 руб. + 3,75 руб. |
ЯСНА 100 | 37,9 руб. |
ЯСНА 100 комфорт | 42,5 руб. |
ЯСНА 100 Видеоконтроль | 40,4 руб. |
ЯСНА 100 SMART | 37.9 руб. + 3,75 руб. |
ЯСНА 200 | 66,5 руб. |
ЯСНА Лайт | 20,0 руб. |
A1 | Стоимость |
---|---|
Комби Соло | 11,9 руб. |
Комби Старт | 24,9 руб. |
Комби Стандарт | 34,9 руб. |
Комби Супер | 44,9 руб. |
МТС | Стоимость |
---|---|
X5 | 27,5 руб. |
X6 | 38,5 руб. |
X7 | 52,5 руб. |
Сколько денег Вы тратите на мобильную связь (A1, МТС, Life:))?*
Тарифы мобильных операторов (актуально на 09.12.2020)
A1 | Стоимость |
---|---|
Без лимита | 25,89 руб. |
Комфорт М | 21,73 руб. |
Комфорт L | 31,09 руб. |
Комфорт ХL | 41,49 руб. |
Комфорт S | 13,89 руб. |
Другие тарифы ищите по ссылке, в Личном кабинете А1 или в мобильном приложении "Мой А1".
МТС | Стоимость |
---|---|
Безлимитище + | 25,48 руб. |
Супер Max 50 | 36,40 руб. |
Супер 10 | 21,30 руб. |
Супер 25 | 30,60 руб. |
Супер | 10,81 руб. |
Супер Go | 8.84 руб. |
Другие тарифы ищите по ссылке, в Личном кабинете МТС или в мобильном приложении МТС.
life:) | Стоимость |
---|---|
Шейк Мини | 9,90 руб. |
Шейк | 13,90 руб. |
Всё включено | 21,90 руб. |
Play | 19,90 руб. |
На все сто | 11,50 руб. |
Другие тарифы ищите по ссылке, в Личном кабинете Life:) или в мобильном приложении "Мой Life".
Указывайте здесь именно стоимость тарифного плана. С устройств взятых в рассрочку взимается НДС по другой ставке.
Если есть устройства, взятые в рассрочку, то укажите разницу между месячной суммой оплаты и тарифным планом?*
Калькулятор
Воспользуйтесь калькулятор для подсчёта.
Другие услуги электросвязи*
Калькулятор
Вы можете пользоваться телефоном и интернетом от разных провайдеров. Впишите сюда расходы на электросвязь, которые не вместились в предыдущие поля.
*С услуг электросвязи оплачивается НДС по ставке 25%. Поэтому мы выделили эти расходы в отдельную графу.
*Гаджеты, взятые у мобильных операторов в рассрочку, облагаются НДС по ставке 20%. Поэтому они тоже в отдельной графе.
Сколько денег вы тратите на остальные товары и услуги?*
*Если тратите всё, то впишите сюда сумму, оставшуюся на балансе.
Пока что мы считаем от всех расходов 20% НДС. Но ставка НДС отличается по товарам и услугам. Поэтому, разделение по ставкам НДС в калькуляторе находится в разработке.
Но мы считаем именно 20%, потому что не учтены ещё некоторые прямые налоги, которые вы можете платить, а также налоги, которые платят сами производители товаров и услуг (налог на прибыль и (или) налог на импорт).
Поэтому, пока что, мы решили это нивелировать и просто взять 20% НДС.
Налоги с дохода, оплаченные вами:
Налоги с дохода, оплаченные нанимателем:
Итого отдали государству: